Po głośnej sprawie Cinkciarz.pl, rynek finansowy i kryptowalutowy dotknął kolejny kryzys.
27 sierpnia 2026 r. sąd w Tallinie (Harju Maakohus) ogłosił upadłość BB Trade Estonia OÜ, estońskiej spółki działającej jako operator platformy Zondacrypto. Postępowanie prowadzone jest w Estonii, a funkcję syndyka pełni estoński adwokat Margus Lentsius.
Dla tysięcy poszkodowanych inwestorów i użytkowników oznacza to konieczność podjęcia pilnych kroków prawnych, aby nie stracić szansy na odzyskanie zgromadzonych środków.
Dla klientów platformy ważne jest również to, że udział w polskim postępowaniu karnym nie zastępuje zgłoszenia wierzytelności w estońskiej upadłości. Aby uczestniczyć w podziale majątku upadłej spółki, należy odrębnie i terminowo zgłosić swoje roszczenie syndykowi.
Termin: do 27 października 2026 r.
Termin na zgłoszenie wierzytelności upływa 27 października 2026 r. Jest to termin dwumiesięczny liczony od obwieszczenia o ogłoszeniu upadłości w estońskim dzienniku urzędowym Ametlikud Teadaanded.
Nie warto zwlekać. Spóźnione zgłoszenie może zostać uwzględnione tylko na mniej korzystnych zasadach – wierzytelność zgłoszona po terminie, jeżeli zostanie uznana, jest co do zasady zaspokajana po wierzytelnościach zgłoszonych terminowo. Przywrócenie terminu wymaga wykazania ważnej przyczyny i ma charakter wyjątkowy.
Kto może zgłosić wierzytelność?
Zgłoszenie powinien rozważyć każdy, kto posiada wobec BB Trade Estonia OÜ roszczenie związane z korzystaniem z Zondacrypto, w szczególności:
- klienci, którzy wpłacili środki pieniężne na platformę i nie odzyskali ich;
- osoby, które nie mogły wypłacić środków w złotych, euro lub innej walucie fiducjarnej;
- klienci posiadający na koncie kryptowaluty lub inne kryptoaktywa;
- osoby, których zlecenia sprzedaży, zakupu albo wypłaty nie zostały wykonane;
- przedsiębiorcy korzystający z platformy w związku z prowadzoną działalnością gospodarczą.
Roszczenie należy zgłosić również wtedy, gdy nie ma jeszcze pełnej dokumentacji albo dokładnego wyliczenia wartości portfela. Braki dowodowe można próbować uzupełnić w toku postępowania, natomiast brak zgłoszenia w terminie może istotnie ograniczyć możliwość udziału w podziale masy upadłości.
Gdzie i w jaki sposób składa się zgłoszenie?
Postępowanie nie toczy się w Polsce i nie korzysta się w nim z Krajowego Rejestru Zadłużonych. Zgłoszenie należy skierować bezpośrednio do estońskiego syndyka, zgodnie z danymi wskazanymi w obwieszczeniu o upadłości:
- syndyk: Margus Lentsius;
- kancelaria: Advokaadibüroo Lentsius & CASUS;
- adres: Lõõtsa 8A, Tallinn, Estonia;
- postępowanie: BB Trade Estonia OÜ, sygn. 2-26-14436/10.
W praktyce zgłoszenie wraz z załącznikami może zostać przekazane syndykowi drogą elektroniczną. Należy zachować potwierdzenie wysłania oraz komplet dokumentów przekazanych syndykowi.
Dla wierzycieli z Polski właściwym instrumentem jest standardowy unijny formularz zgłoszenia wierzytelności przewidziany w rozporządzeniu Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/848 w sprawie postępowania upadłościowego. Formularz może zostać sporządzony po polsku, przy czym z uwagi na estoński charakter postępowania oraz dalszą korespondencję z syndykiem rekomendowane jest przygotowanie dokumentacji także w języku angielskim. Syndyk może żądać tłumaczenia dokumentów lub dodatkowych wyjaśnień.
Jakie informacje i dokumenty przygotować?
Do zgłoszenia warto dołączyć możliwie pełny materiał potwierdzający zarówno tożsamość klienta, jak i wysokość roszczenia. W szczególności potrzebne mogą być:
- dane właściciela konta: imię i nazwisko albo firma, adres, e-mail, numer identyfikacyjny oraz login lub adres e-mail przypisany do konta Zondacrypto;
- potwierdzenie założenia i prowadzenia konta, np. e-mail powitalny, korespondencja dotycząca weryfikacji lub zrzuty ekranu;
- ostatni dostępny stan portfela, historię salda lub eksport historii transakcji;
- potwierdzenia wpłat bankowych, płatności kartą, przelewów na rachunki powiązane z platformą oraz potwierdzenia zakupu kryptoaktywów;
- potwierdzenia niewykonanych wypłat, anulowanych transakcji i zleceń;
- korespondencję z obsługą Zondacrypto, w tym odpowiedzi dotyczące blokady konta, braku możliwości wypłaty lub problemów technicznych;
- informacje o rodzaju i liczbie posiadanych kryptoaktywów – np. liczbie BTC, ETH, USDT – a nie wyłącznie o ich przybliżonej wartości w złotych;
- pełnomocnictwo, jeżeli zgłoszenie składa profesjonalny pełnomocnik.
W jakiej walucie zgłasza się roszczenie?
W estońskim postępowaniu upadłościowym wierzytelność pieniężną należy określić w euro. Wymaga to prawidłowego przeliczenia środków pieniężnych oraz wyceny kryptoaktywów według właściwego momentu i kursu.
Jest to jeden z kluczowych elementów zgłoszenia. Wycena wyłącznie według aktualnego kursu rynkowego może nie odpowiadać zasadom przyjętym w postępowaniu upadłościowym. Dlatego w zgłoszeniu należy równocześnie precyzyjnie wykazać ilość poszczególnych aktywów, podstawę roszczenia i sposób dokonania przeliczenia.
Postępowanie karne w Polsce – nie rezygnuj z ochrony swoich praw
Równolegle z postępowaniem upadłościowym prowadzone jest w Polsce postępowanie przygotowawcze dotyczące działalności Zondacrypto. Dla osób pokrzywdzonych przygotowujemy zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa, wraz z dokumentacją potwierdzającą szkodę, aby umożliwić im aktywne uczestnictwo w sprawie prowadzonej przez Prokuraturę Krajową.
Postępowanie karne może mieć znaczenie dla zabezpieczenia dowodów i ewentualnego dochodzenia roszczeń wobec osób odpowiedzialnych. Nie zastępuje ono jednak terminowego zgłoszenia wierzytelności w estońskim postępowaniu upadłościowym. Dla ochrony interesów klienta obie ścieżki powinny być analizowane i – w uzasadnionych przypadkach – prowadzone równolegle.
Jak możemy pomóc?
DSK Kancelaria wspiera klientów Zondacrypto w uporządkowaniu dokumentacji i dochodzeniu ich praw w związku z upadłością BB Trade Estonia OÜ. Oferujemy w szczególności:
- analizę dokumentów i wstępną ocenę roszczenia;
- ustalenie wartości środków i kryptoaktywów oraz przygotowanie wyliczenia w euro;
- przygotowanie i złożenie zgłoszenia wierzytelności do estońskiego syndyka;
- przygotowanie dokumentacji w języku odpowiednim dla postępowania transgranicznego;
- kontakt z syndykiem, obsługę wezwań do uzupełnienia oraz monitoring postępowania;
- analizę możliwości wystąpienia o wyłączenie kryptoaktywów z masy upadłości;
- przygotowanie zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa i wsparcie pokrzywdzonych w postępowaniu prowadzonym przez Prokuraturę Krajową;
- koordynację dalszych działań z prawnikami estońskimi, jeżeli spór będzie wymagał reprezentacji przed sądem w Estonii.
Jeżeli posiadasz środki pieniężne lub kryptoaktywa na Zondacrypto, skontaktuj się z nami możliwie szybko – termin na zgłoszenie wierzytelności upływa 27 października 2026 r.
adw. Katarzyna Holik-Zachwieja, e-mail: k.holik@dsk-kancelaria.pl
adw. Łukasz Lewandowski, doradca restrukturyzacyjny, e-mail: l.lewandowski@dsk-kancelaria.pl
